【日本語】
海外からの留学生や技能実習生が増え、給与の振り込みや生活上のさまざまな手続きにおいて、在留外国人への円滑な金融サービスの提供が求められる一方で、犯罪件数の増加も予想されるところです。
実際、在留外国人が帰国時、銀行口座を他人に譲渡し、その口座がオレオレ詐欺やマネーロンダリングに使用されるというケースも散見されます。
そもそも在留外国人は、永住者等の身分系資格を有する者を除き、在留期間が定められています。在留資格の更新や変更をして在留期間が延長される場合もありますが、それ以外では、在留期間が経過すれば帰国となります。言い換えれば、在留期間経過後は、特別な事情がない限り、銀行口座は不要ということになります。
外国人の中には、キャッシュカードや通帳の他人への譲渡について、違法性の認識が無い者もいるかもしれませんが、犯罪収益移転防止法第28条2項違反で、1年以下の懲役もしくは100万円以下の罰金、またはこれらの両方が科せられることを十分認識する必要があります。また、国に帰れば何とかなると思っていたとしても、時効については、出国と同時に停止され、再度日本に入国後、罪に問われる可能性は十分にあります。
【ENGLISH】
With the increase of foreign nationals in Japan, the need to open a bank account for receiving various administrative services in Japan is also on increase.
Indeed, the case such as foreigner sold the bank account to somebody before leaving Japan and the account were used by criminals or money laundering has been found.
First of all, every foreign national has VISA (resident status) and they’re allowed to stay in Japan in the limited time period. So, unless otherwise any special reason, there’s no point for them to keep the account as it is when leaving Japan.
Some foreigners have no ideas whether selling a bank account to somebody is illegal or not. But in Japanese law (Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) clearly denies the legitimacy of such actions. If foreigners who knew the illegality left Japan, the statue of limitation will be suspended while they’re outside of Japan. It means there’s a high chance to be caught when they re-enter to Japan in future.